В документе говорится, что децентрализованная финансовая система (DeFi) надежнее традиционных систем защищает конфиденциальную информацию, что дает пользователям больше независимости и безопасности. Однако отсутствие регулирования оставляет возможности для экономических преступлений.

Смотрите последние новости криптовалют, видеообзоры, подборки полезных советов, гайды и интервью на YouTube-канале BeInCrypto. Подписывайтесь, будет интересно

«Криптовалюты становятся популярнее и чаще используются в преступных схемах», — отмечается в докладе.

Однако на DeFi приходится менее 1% от общего объема преступных сделок. Как считает Европол, преступников может отпугивать высокая волатильность и успехи правоохранительных органов в отслеживании преступных транзакций с криптовалютой. 

«Криптовалюты по-прежнему в основном используются в мошеннических инвестиционных схемах, а также в других сферах преступной деятельности», — заявили в Европоле.

NFT и метавселенная

Еще один популярный инструмент мошенничества — невзаимозаменяемые токены (NFT): поддельные NFT продаются преступниками, а законные NFT продаются несколько раз. 

«NFT также представляют значительный риск отмывания денег из-за их функции мгновенной трансграничной торговли», — отмечают в Европоле.

Метавселенные и игровые платформы также могут использоваться для незаконных транзакций. Главная причина их популярности в том, что зачастую они размещаются в юрисдикциях, не входящих в ЕС, и внутренние транзакции трудно отследить.

Мирвые регуляторы ужесточат контроль за DeFi

На фоне роста преступлений в криптосекторе мировые регуляторы и Международный валютный фонд представили дорожную карту мер, которые не позволят криптовалюте расшатывать макроэкономическую и финансовую стабильность. Среди основных рисков DeFi называют несоблюдение существующих законов. 

В ведомстве считают, что преимущества криптовалют, в числе которых дешевые и быстрые трансграничные платежи, а также повышение финансовой доступности, еще не материализовались. Поэтому распространение цифровых валют несет больше рисков, чем пользы.

The post DeFi мешает Европолу бороться с отмыванием денег appeared first on BeInCrypto.